央行就虚拟货币交易炒作问题约谈6家机构

中国工商银行股份有限公司

2021 年 6 月 21 日

中国建设银行：坚决不提供虚拟货币的开户、注册、交易、清算、结算等任何金融产品和服务

虚拟货币交易和炒作活动严重扰乱正常经济金融秩序，侵犯人民财产安全。为进一步贯彻落实国务院金融委员会会议精神，贯彻落实《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》、《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》近日，中国人民银行有关部门约谈了打击虚拟货币交易、保护公众财产权益、维护正常经济金融秩序的指导要求。我们的银行重申：

一、建行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供开户、登记、交易、清算、结算等虚拟货币的金融产品和服务。

二、任何机构或个人不得使用在我行开立的账户充值虚拟货币交易资金及提取、买卖相关交易充值码等。虚拟货币交易。

三、我行将继续加强对涉及虚拟货币的交易的日常监控和排查。对于上述涉及虚拟货币交易的行为，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 凡发现违法违规线索，将立即向有关部门报告。

这里温馨提示：请提高风险意识，珍惜个人银行账户，不要使用虚拟货币相关资金交易，不要参与虚拟货币交易炒作活动，谨防对自己的财产和权益造成损害.

中国建设银行股份有限公司

2021 年 6 月 21 日

支付宝：将监控和调查涉及虚拟货币的交易，一经发现立即阻止

为进一步贯彻落实国务院金融委员会会议精神，严格落实《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，按照监管指导要求，中国人民银行相关部门、支付宝将继续对虚拟货币交易进行全面查处，从四个方面进一步加大打击力度：

1、继续对涉及虚拟货币的交易进行严格监控和调查，重点关注网站和账户已建立检查制度，一经发现将立即封锁；提醒付款人风险，限制收款人；

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监控签约商户风险。一旦发现商家从事虚拟货币交易，将其列入黑名单，禁止后续合作；

我们还重申，支付宝不会开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不会提供任何辅助技术服务和能力。如发现任何虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。

发现的相关法律法规线索，将及时向相关监管部门报告。欢迎您拨打95188支付宝服务热线提供可疑线索。我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范交易投机风险，保护客户合法权益，维护金融市场秩序。

支付宝（中国）网络科技有限公司

2021 年 6 月 21 日

中国邮政储蓄银行：任何机构和个人不得使用我们的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

为进一步贯彻落实国财[2013]289号）和中国人民银行等七部委《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定的精神，在根据中国人民银行相关部门近期的指导要求，任何机构和个人不得使用我们的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

我行将继续加强对支付交易的风险监控。一经发现上述相关行为，我行有权采取暂停账户交易、注销账户等管控措施，并向监管部门报告相关信息。

提醒公众高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如果您发现上述行为，您可以向我行举报。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2021 年 6 月 21 日

兴业银行：任何机构和个人不得将在我行开立的账户划转用于虚拟货币充值、提现、买卖相关交易充值码等的交易资金。

为贯彻落实国务院财委会议精神，《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范比特币风险的公告》等关于代币发行融资风险的公告，按照近期中国人民银行有关部门约谈指导要求，我行将进一步加强对虚拟货币交易资金的监管和处置。现就有关事项公告如下：

一、我行将坚决执行监管部门要求，禁止直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。任何机构和个人不得使用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等，不得通过我行账户划转相关交易资金。

二、我行将进一步加强业务管理，继续做好客户识别和客户风险分类工作，利用大数据等创新技术加强对虚拟货币交易资金的监管，加强打击虚拟货币相关交易。一旦发现相关交易违法违规线索，将及时按照相关程序采取限制、暂停或终止相关账户交易和服务等措施，并向相关部门报告.

用户应充分了解虚拟货币交易的风险，提高风险防范意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易炒作。公众如发现我行开立的账户用于虚拟货币交易，可拨打我行客服95561向我行举报。

兴业银行股份有限公司

2021 年 6 月 21 日

中国农业银行：禁止接触涉及虚拟货币交易的客户

为进一步贯彻落实国务院财委会议精神，严格落实《关于防范代币发行融资风险的公告》、《关于防范虚拟货币炒作风险的公告》 《货币交易》等规定，根据中国人民银行相关部门近期的指导要求，我行将继续开展打击虚拟货币交易活动，并声明如下：

1.我行不会开展或参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户进入，并将加大对客户及资金交易的调查和监控力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时向相关部门报告。

2.为保障您的合法权益和账户资金安全，请积极配合我行尽职调查工作，协助我行履行法律义务，打击涉及虚拟货币挖矿的交易和违法犯罪活动资金。

3.客户应高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如果您发现有以上行为，可以拨打我们的客服热线举报。

我行重申，将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击与虚拟货币相关的经营活动。任何机构和个人不得使用我们的银行账户、产品、服务等进行代币发行融资和虚拟货币交易。

中国农业银行

2021 年 6 月 21 日

继续加大对虚拟货币的监管

近年来，我国监管部门不断加强对虚拟货币领域的监管整治。

2013年，中国人民银行等五部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。与货币等价的法律地位不能也不应作为货币在市场上使用。通知要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。

2017年，央行等七部门停止各类代币发行融资，开展专项整治。随后，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，全球以人民币交易的比特币占比一度降至1%以下。

随着近期虚拟货币交易炒作的回潮，央行等监管部门再次对相关炒作进行打击。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告。同时，中国人民银行也发文称，相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。同时提醒消费者提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，强调要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导；外汇市场平稳运行，严厉打击证券违法行为，严厉惩治金融违法犯罪活动。随后，“矿圈”掀起了整顿浪潮。火币矿池、Libit矿池等知名矿池已暂停向中国大陆提供矿机托管等服务。值得注意的是，这是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易。

6月9日，中国支付清算协会发布《关于加强行业信息共享有效防范支付风险的提示》，再次提醒虚拟货币风险。上述风险提示指出，利用虚拟货币等形式进行违法犯罪活动逐渐增多，并因其匿名、便捷、全球化交易，逐渐成为跨境洗钱的重要渠道。 同时虚拟货币交易时间，也出现了使用虚拟货币作为赌博基准的媒介的模式。同日，在微博、百度输入“火币”、“币安”、“欧易”等关键词时，弹出“搜索结果不显示”等提示。

很多地方政府已经开始退出虚拟货币挖矿项目

今年以来，内蒙古、四川等地相继召开虚拟货币挖矿座谈会，加大对相关行为的打击力度。

5月18日，内蒙古发改委宣布成立虚拟货币“挖矿”企业申报平台。报告范围包括四类：虚拟货币“挖矿”企业；伪装成数据中心享受税收、土地、电价等虚拟货币“挖矿”企业，其他方面有优惠政策；为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。 5月25日，内蒙古自治区发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施（征求意见稿）》。今年2月以来，内蒙古开始清理虚拟货币挖矿。根据《内蒙古自治区关于确保完成“十四五”能源消费双控目标任务的若干保障措施》，内蒙古将全面清理关闭虚拟货币挖矿项目，全部退出2021年4月前，严禁新增虚拟货币挖矿项目。

6月9日，青海省工信厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，要求进行清理整顿。各地币“挖矿”项目，全面关闭现有的所有虚拟货币“挖矿”项目，同时坚决查处以大数据、超算中心、超算中心、等，但从事虚拟货币“挖矿”。

当日，新疆昌吉州发改委发布《关于立即停产整顿虚拟货币挖矿企业的通知》。通知称，所有从事虚拟“挖矿”的企业必须在6月9日14:00前停产整顿，并向昌吉市发改委报告停产整顿情况。其指出，为贯彻落实国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议关于“打击比特币开采和交易”的工作虚拟货币交易时间，根据《固定资产投资项目节能审查办法》第十三条，从事虚拟货币“挖矿”的企业应于2021年6月9日14:00前全部停产整顿。

6月12日，云南省能源局相关人士证实，根据通知要求，及时组织各电力部门开展联合检查，到今年6月底，完成比特币矿企用电清理整顿，严肃查处。比特币矿企依托发电企业，擅自取电，逃避国家输配电费、资金等牟利的违法行为，一经发现，立即停电；发电企业私自向比特币矿企供电以谋取不正当利益的违法行为；严肃查处比特币矿企安全隐患，一经发现，立即责令停产整顿。

6月20日0点，四川比特币矿场集体断电，话题一度登上微博热搜榜。根据四川省发改委、四川省能源局印发的《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》，已查处的26个虚拟货币“挖矿”项目将被6月20日前关闭。完成筛选、清理和关闭。

白皮书

国际新闻

新政策

数据查看